11月26日電 據中國銀行北京雅寶路支行最新消息，中國石油技術開發有限公司(以下簡稱CPTDC或公司)“克孜勒奧爾達-阿斯塔納”天然氣管線項目(簡稱克-阿管線項目)已辦理完成最后一筆保函減額。
克-阿管線項目是CPTDC近5年來最大的單體合同，是代表哈薩克斯坦政府形象的重點工程，在哈國國內備受關注。2019年2月合同簽署，9月就要完成全部交貨，預付款保函金額近億美元，項目保函減額業務也是CPTDC近年來相關業務中的最大金額。該保函的開立得益于CPTDC各部門上下齊心的共同努力也得益于中行團隊的專業介入，是金融服務助推企業走向國際舞臺的鮮活案例，是銀企合作的有力見證。
作為中石油集團內最早走向海外的企業之一，CPTDC營銷網絡布局全球，服務保障集團公司物資需求，帶動裝備企業及產品對外出口。中國銀行作為全球布局的中資銀行，積極響應國家“一帶一路”倡議，著力打造“一帶一路”金融大動脈戰略，積極配合企業“走出去”步伐。銀企雙方優勢互補、專業協作，合作已達20余年。
協作：專業協作、優勢互補，專業保障顯優勢
克-阿管線項目保函的開立是業主支付預付款的必要條件，對CPTDC安排生產，確保項目順利執行，減輕資金壓力十分關鍵。該保函不僅金額上億美元，而且模式較為特殊，打破了總包、分包、業主層層開立保函的常規，在CPTDC尚屬首次，對風險的認識和規避手段有限。由于模式復雜，銀行操作也鮮有先例。面對各類非常規和種種挑戰，CPTDC并未放棄，與中行團隊一起做了攻堅克難的嘗試。
經克-阿項目部境內外努力溝通，促成各方就保函的權利義務簽署三方協議，成為法律層面維護公司利益的最關鍵的文件，也達到了開立保函最基本的條件。此外，項目部成功說服業主采用減額模式，即隨著發貨金額的遞增，保函金額同步遞減，保函風險逐漸釋放，成為后續提前撤銷的基礎。
雅寶路支行協調多名中行保函專家來CPTDC現場指導，提出具體指導建議。特別是針對三方協議、保函條款、減額單據、操作模式等具體細節和風險點做了細致的梳理。由于金額較大、模式特殊等原因，雖然中行內部審批環節也遇到一些不同意見，但經支行細致溝通，總行、分行、支行各方最終達成一致目標：即在首先協助企業拿到項目的同時，發揮專業優勢為企業降低風險。為此，中行的總、分、支各業務條線協調配合，從各方面為企業制定風險預案，最終完成了保函開立。
中行雅寶路支行副行長李妍表示：“在保函開立過程中，中行總、分、支三級一體化機制發揮了優勢，各業務條線充分溝通，緊密合作，再次展示了中行國際結算業務的優勢。”
克-阿項目部經理王文博表示：“該項目時間緊、任務重、過程艱難，但由于前期各方的扎實的基礎工作，項目后續進展順利。目前已經按期完成了全部發貨任務、全部進度款回收、全部的保函減額。并通過減額操作為公司節約近50萬元保函費用。銀行的前期介入和深度參與為項目推動提供了強大的保障。”
保障：齊心協力、高效合作，攻堅時刻見效率
CPTDC因企業性質特殊，國際收支跨期情況較為明顯，另外，因受國際經濟形勢變化影響，部分項目收匯滯后。2018年CPTDC現金流持續承壓，“現金流攻堅戰”戰略貫穿全年。在“攻堅戰”面臨收尾的12月初，CPTDC現金流數據距全年目標尚有較大差距。在CPTDC各單位、海內外協調配合下，12月最后兩周捷報頻傳，大額資金頻頻匯出，“現金流攻堅戰”在年末進入了沖刺階段。
CPTDC財務部門雖早已做好“接力”準備，但在短時間內處理上述大批量、大金額的收匯依然倍感壓力。為此，財務部門早已與銀行就入賬方案進行了多輪溝通，就重點收匯項目讓銀行提前預審資料，壓縮后續審核時間。安排專人往返于公司、雅寶路支行、中總行之間，大大壓縮了入賬時間，提高了效率。其中最關鍵的是阿布扎比鉆機項目一筆大額尾款收匯，由于金額較大，直接關系到年末現金流指標能否完成。由于該款項為轉口貿易且需進行船舶路徑查詢，由于涉及近30艘船舶路線查詢，工作量極大。為此，雅寶路支行協調三家網點，抽調多人專職負責上述工作，最終1天內完成所有查詢手續，保證了重點收匯的高效入賬。此外，在多筆大額收匯上，中行總行營業部也給予了高效化和便利化操作。
在銀行的大力支持和專業保障下，CPTDC12月最后一周內完成創紀錄的收匯金額，每筆資金從到款到入賬平均時間在2天以內。CPTDC現金流狀況得以大幅度改善，圓滿完成“現金流攻堅戰”的收尾工作。
當時負責指揮落實“現金流攻堅戰”收尾工作的財務資產處處長滕茜表示：“現金流攻堅戰的完美收官，離不開公司領導的親自指揮、離不開各單位的攻堅克難、離不開海內外的協作聯動、更離不開銀行給我們的大力支持，是各方‘擰成一股繩’緊密合作的結果。”
創新：創新模式、各方聯動，四方共贏見效益
在CPTDC參與的某中亞重點管線的建設時，由于工期緊迫，國內企業的管材生產量無法滿足工程需求，CPTDC充分利用國際資源，與俄羅斯著名管材企業ETK簽訂采購合同。但由于項目業主回款速度問題，導致CPTDC向ETK支付采購款的進度受到影響，進而造成該公司面臨巨大的資金壓力，生產進度受到較大影響，最終或將影響項目進度。
面對上述問題，ETK辦理融資的需求較高，但俄羅斯金融市場在全世界屬于“融資難、融資貴”的典型。僅憑ETK自身信用，俄羅斯的銀行一般不愿給予其單筆高達幾千萬甚至上億美元的融資。保障該重點項目的施工工期是政治任務，上述資金困境讓各方倍感壓力。
為此，在CPTDC、ETK、俄羅斯當地銀行協調下，準備用國際雙保理業務解決上述資金困境。國際雙保理還需要另外一家中國境內銀行的參與，由于中行與CPTDC及該俄羅斯銀行均有授信關系，所以中行成為承接該產品的最佳選擇。通過CPTDC的授信支持及中行雅寶路支行的牽線和擔保，ETK在俄羅斯當地銀行獲得第一筆2600萬美元的大額融資，其融資成本較當地融資優勢明顯。最重要的是，成功解決了供應商的資金困境，順利保障了項目的按期供貨。
該筆國際雙保理的操作模式，在集團公司為首次使用，且成為當時俄羅斯國際雙保理業務史上最大的一筆單筆轉讓。該俄羅斯銀行向中行發去感謝信，并加深了后續合作。后續，各方深化合作，累計辦理1.76億美元保理融資。
當時該項目的負責人、CPTDC總經理助理王寶東指出：“這個項目意義重大，在遇到實際困難時，我們依托于銀行，依托于創新的金融產品，最終峰回路轉，解決了各方的資金困境。這是國際型企業和國際型銀行的一次典型合作，并且參與該業務的四方均得以獲益，是中外合作、銀企合作、多方共贏的合作案例。”
